Automatisiertes KYC und KYS mit verifizierbaren Unternehmensdaten
Dauerhafte KYC- und KYS-Konformität leicht gemacht mit KYLE von Spherity
KYLE – Know Your Legal Entity – ist Ihre Lösung für perpetual KYC und KYS. Die Wallet-freie Plattform automatisiert Ihre Prozesse und stellt verifizierbare, stets aktuelle Unternehmensdaten bereit – direkt vom Bundesanzeiger Verlag. Mit KYLE reduzieren Sie Risiken, eliminieren manuelle Arbeit und sind vorbereitet für eIDAS 2.0. Ideal für Unternehmen, die auf auditierbare Automatisierung und zukünftige Integration in EUDI Wallets setzen.
IN PARTNERSCHAFT MIT
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Die Herausforderung traditioneller KYC/KYS-Prozesse
Klassische Onboarding-Prozesse sind ressourcenintensiv und fehleranfällig. Besonders in regulierten Branchen wie Finanzwesen oder Lieferkettenmanagement verursachen veraltete Daten hohe Risiken. KYLE automatisiert Ihre KYC- und KYS-Compliance mit validierten, unterschriebenen Unternehmensdaten und sichert Echtzeit-Updates – für maximale Effizienz und minimale Risiken.
Automatisierte Geldwäscheprävention nach GwG und Sicherstellung von Sorgfaltspflichten
KYLE vereinfacht Ihre KYC- und KYS-Abläufe durch automatisierte, fortwährende Datenpflege. Die Lösung integriert sich nahtlos in Ihre IT-Systeme und stellt validierte Stammdaten bereit – aktuell, zertifiziert und jederzeit abrufbar.
Dank direkter Anbindung an den Bundesanzeiger Verlag werden die Stammdaten Ihrer Partnerunternehmen kontinuierlich synchronisiert.
Das minimiert Risiken und steigert die Effizienz Ihrer Partnerverifizierung – egal ob im Onboarding, Risikomanagement oder ESG-Kontext.
Nahtlose Integration oder Web-Zugriff
Entdecken Sie die Vorteile der Integration in Ihre vorhandenen Systeme oder der Verwendung einer sofort einsatzbereiten eigenständigen Lösung zur effektiven Verwaltung authentischer Daten.
API-Integration
Für Unternehmen mit bestehender IT-Infrastruktur bietet KYLE eine zuverlässige API-Verbindung. So erhalten Sie automatisiert verifizierbare Unternehmensdaten, synchronisiert mit Ihren Stammdatensystemen.
Standalone-Lösung
Ideal für schnelle Implementierung: Die benutzerfreundliche Standalone-Version von KYLE bietet sofortigen Zugriff auf authentische Daten – ohne komplexe Systemintegration.
Perpetual KYC/KYS: Ihre Compliance-Zukunft beginnt jetzt
Echtzeit-Datenüberwachung
Bleiben Sie informiert mit kontinuierlichen Statusaktualisierungen zu Ihren Geschäftspartnern.
Automatische Stammdatenupdates
Reduzieren Sie manuelle Prüfprozesse und sorgen Sie für stets aktuelle, geprüfte Unternehmensinformationen.
Reduzierung manueller Arbeit
Sparen Sie Zeit und Ressourcen durch automatisierte Datenpflege und Dokumentation.
Risikominimierung
Verlassen Sie sich auf zertifizierte, aktuelle Datenquellen – für fundierte Entscheidungen mit geringerem Betriebsrisiko.
KYLE bietet eine vollständig vorbereitete Infrastruktur zur Integration verifizierbarer Nachweise – ohne eine Wallet vorauszusetzen. Gleichzeitig bereitet KYLE Sie optimal für die Integration von Wallet-Lösungen vor, sobald Sie bei Ihren Geschäftspartnern verfügabr ist. Sie profitieren von beschleunigten Transaktionen, vertrauenswürdigem Datenaustausch und optimierter Compliance im digitalen Binnenmarkt der EU.
Finanzwesen
Dennis Hannemann
Leiter Regulierungsstrategie & Digitale Identität, Bundesanzeiger Verlag
Unsere Partnerschaft mit Spherity bietet einen praktischen Ansatz zur KYC-Compliance. Die Berechtigungslösung von Spherity lässt sich nahtlos in die Primärdaten des Bundesanzeiger Verlags integrieren und bietet Banken so eine deutliche Reduzierung der Betriebskosten und eine zuverlässige Möglichkeit, regulatorische Anforderungen zu erfüllen.
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FAQs zur EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) und den Sorgfaltspflichten
Antworten auf zentrale Fragen rund um Anforderungen, Daten und EU-Vorgaben.
KYLE ist Spheritys automatisierte Compliance-Plattform, die Finanzinstitute und regulierte Unternehmen dabei unterstützt, die Anforderungen an die Sorgfaltspflicht sowie die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) zu erfüllen. Sie optimiert Know Your Supplier (KYS)- und Know Your Customer (KYC)-Prozesse durch Echtzeitüberwachung von wirtschaftlich Berechtigten, dynamische Aktualisierungen der Customer Due Diligence (CDD) und automatisierte Benachrichtigungen bei risikorelevanten Ereignissen.
KYLE adressiert zentrale AMLR-Herausforderungen durch:
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Kontinuierliche Überwachung von UBO-Strukturen (Ultimate Beneficial Ownership).
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Automatische Aktualisierungen bei Änderungen der Kundendaten.
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Integration von Enhanced Due Diligence (EDD) für Hochrisikoländer und politisch exponierte Personen (PEPs).
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Erstellung vollständiger, zeitgestempelter digitaler Prüfpfade für jede Compliance-Maßnahme.
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KYLE greift auf quellenvalidierte Daten des Bundesanzeiger Verlags, dem offiziellen Unternehmensregister und Bekanntmachungsorgan Deutschlands, zurück. So ist sichergestellt, dass alle überwachten Informationen aktuell, korrekt und rechtlich belastbar sind.
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KYLE lässt sich in Ihre IT-Umgebung integrieren über:
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Nahtlose REST-APIs, oder
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Eine eigenständige SaaS-Plattform für schnelle Implementierung und minimale Einrichtung.
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Die Echtzeitüberwachung von UBO-Strukturen ermöglicht es Institutionen:
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Eigentumsänderungen sofort zu erkennen.
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Den dynamischen KYC-Pflichten stets gerecht zu werden.
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Sich von veralteten, periodischen Prüfungen zu lösen.
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Regulatorische Risiken und manuellen Aufwand zu reduzieren.
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Die AMLR verschärft die Anforderungen an die Sorgfaltspflicht deutlich:
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Bis zu +130 % mehr KYC-Prüfungen durch verkürzte Überprüfungszyklen.
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+15 % mehr UBOs aufgrund strengerer Regelungen zur UBO-Ermittlung.
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Trigger-basierte Re-Identifizierungen erhöhen den Arbeitsaufwand um 10–20 %.
KYLE automatisiert und bewältigt diesen Mehraufwand effizient.-
KYLE richtet sich an:
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Banken & Finanzinstitute
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RegTech-Anbieter
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AML-Compliance-Teams
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Alle Organisationen mit KYC-Verpflichtungen nach EU-Recht
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Ja. KYLE erkennt automatisch EDD-relevante Fälle und wendet Enhanced Due Diligence an für:
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Organisationen aus Hochrisiko-Drittstaaten (HRTCs).
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Alle politisch exponierten Personen (PEPs) – sowohl im Inland als auch im Ausland.
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Ja, KYLE erstellt vollständige, manipulationssichere digitale Audit-Trails, die mit Zeitstempeln versehen und prüfbereit für Aufsichtsbehörden sind – und damit sowohl interne Audits als auch externe Berichtsprozesse erheblich vereinfachen.
Den nächsten Schritt machen
Mit KYLE wird Compliance zur Chance: Automatisieren Sie Ihre KYC- und KYS-Prozesse, verbessern Sie Ihre Datenqualität und gestalten Sie Ihre Geschäftsprozesse zukunftssicher – mit einer Plattform, die regulatorische Anforderungen erfüllt und gleichzeitig operativen Aufwand reduziert.