Ihre Datenquelle für AMLR-Compliance: Automatisiertes KYC und KYS mit verifizierbaren Unternehmensdaten
Kontinuierliche KYC- und KYS-Prüfungen ohne manuellen Aufwand
Mit dem Inkrafttreten der EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) am 10. Juli 2027, wird die Einhaltung der Compliance Anforderungen für Unternehmen deutlich anspruchsvoller. Spherity automatisiert kontinuierliche KYC- und KYS-Prozesse mit aktuellen, signierten Unternehmensdaten vom Bundesanzeiger Verlag und hilft Unternehmen dabei, manuellen Aufwand zu reduzieren, veraltete Informationen zu vermeiden und sich auf AMLR, AMLD6 sowie Europas entstehendes Ökosystem für vertrauenswürdige digitale Identitäten unter eIDAS 2.0 vorzubereiten.
IN PARTNERSCHAFT MIT
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Die Herausforderung traditioneller KYC/KYS-Prozesse
Klassische Onboarding-Prozesse sind ressourcenintensiv und fehleranfällig. Besonders in regulierten Branchen wie dem Finanzwesen und Lieferkettenmanagement verursachen veraltete Daten hohe Risiken. Spheritys KYC- & KYS-Lösung automatisiert Ihre KYC- und KYS-Compliance mit validierten, unterschriebenen Unternehmensdaten und Echtzeit-Updates für maximale Effizienz und minimale Risiken.
AMLR-konforme KYC- und KYS-Automatisierung für Banken und Finanzinstitute
Die Compliance-Frist rückt näher: Ab dem 10. Juli 2027 gilt die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) unmittelbar in der gesamten EU. Für Banken, Finanzinstitute, Fintechs, Zahlungsdienstleister, Versicherer und andere regulierte Unternehmen steigt damit der Bedarf an skalierbaren, kontinuierlichen und auditierbaren Verfahren zur Sorgfaltsprüfung.
Die KYC- und KYS-Lösung von Spherity automatisiert diese Prozesse mit signierten, primärquellen validierten Unternehmensdaten vom Bundesanzeiger Verlag. So reduzieren Compliance-Teams manuellen Aufwand, minimieren Risiken durch veraltete Informationen und unterstützen die Einhaltung der AMLR bei der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und Lieferanten.
Nahtlose Integration oder Web-Zugriff
Entdecken Sie die Vorteile der Integration in Ihre vorhandenen Systeme oder der Verwendung einer sofort einsatzbereiten eigenständigen Lösung zur effektiven Verwaltung authentischer Daten.
API-Integration
Für Unternehmen mit bestehender IT-Infrastruktur bietet Spheritys KYC- & KYS-Lösung eine zuverlässige API-Anbindung. So erhalten Sie automatisiert verifizierbare Unternehmensdaten, die mit Ihren Stammdaten- und Compliance-Systemen synchronisiert werden können.
Standalone-Lösung
Ideal für eine schnelle Implementierung: Die benutzerfreundliche Standalone-Version von Spheritys KYC- & KYS-Lösung bietet sofortigen Zugriff auf authentische Unternehmensdaten, ohne komplexe Systemintegration.
Compliance in Echtzeit statt punktueller Prüfungen
Echtzeit-Datenüberwachung
Bleiben Sie informiert mit kontinuierlichen Statusaktualisierungen zu Ihren Geschäftspartnern.
Automatische Stammdatenupdates
Reduzieren Sie manuelle Prüfprozesse und sorgen Sie für stets aktuelle, geprüfte Unternehmensinformationen.
Reduzierung manueller Arbeit
Sparen Sie Zeit und Ressourcen durch automatisierte Datenpflege und Dokumentation.
Risikominimierung
Verlassen Sie sich auf zertifizierte, aktuelle Datenquellen – für fundierte Entscheidungen mit geringerem Betriebsrisiko.
Die überarbeitete eIDAS-Verordnung vereinfacht sichere Authentifizierung und die vertrauenswürdige Bereitstellung zertifizierter Daten. Mit Spheritys KYC-Lösung sind Sie optimal auf die Einführung der European Business Wallets vorbereitet und profitieren von schnelleren, vertrauenswürdigeren Geschäftstransaktionen. Unsere Lösung lässt sich nahtlos mit European Business Wallets verbinden, ganz ohne komplexe Integrationen, und bietet Ihnen eine einfache, zukunftssichere Möglichkeit für effiziente Compliance Prozesse und nachhaltige Wettbewerbsfähigkeit.
Finanzwesen
Dennis Hannemann
Leiter Regulierungsstrategie & Digitale Identität, Bundesanzeiger Verlag
Unsere Partnerschaft mit Spherity bietet einen praktischen Ansatz zur KYC-Compliance. Die Berechtigungslösung von Spherity lässt sich nahtlos in die Primärdaten des Bundesanzeiger Verlags integrieren und bietet Banken so eine deutliche Reduzierung der Betriebskosten und eine zuverlässige Möglichkeit, regulatorische Anforderungen zu erfüllen.
FAQs zur EU-Geldwäscheverordnung (AMLR)
Antworten auf zentrale Fragen rund um Anforderungen, Daten und EU-Vorgaben.
Spheritys KYC- & KYS-Lösung ist eine automatisierte Compliance-Lösung, die Finanzinstitute und regulierte Unternehmen dabei unterstützt, Anforderungen an die Sorgfaltspflicht sowie die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) effizient zu erfüllen. Sie optimiert Know-Your-Supplier- (KYS) und Know-Your-Customer- (KYC) Prozesse durch Echtzeitüberwachung von wirtschaftlich Berechtigten, dynamische Aktualisierungen der Customer Due Diligence (CDD) und automatisierte Benachrichtigungen bei risikorelevanten Ereignissen.
Spheritys KYC- & KYS-Lösung adressiert zentrale AMLR-Herausforderungen durch:
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kontinuierliche Überwachung von UBO-Strukturen;
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automatische Aktualisierungen bei Änderungen von Kundendaten;
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Unterstützung von Enhanced Due Diligence (EDD) für Hochrisikoländer und politisch exponierte Personen (PEPs);
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vollständige, zeitgestempelte digitale Prüfpfade für Compliance-Maßnahmen.
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Spheritys KYC- & KYS-Lösung greift auf quellenvalidierte Daten des Bundesanzeiger Verlags, des offiziellen Unternehmensregisters und des Bekanntmachungsorgans Deutschlands, zurück. So wird sichergestellt, dass die überwachten Informationen aktuell, korrekt und rechtlich belastbar sind.
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Spheritys KYC- & KYS-Lösung lässt sich flexibel in bestehende IT-Umgebungen integrieren, zum Beispiel über:
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nahtlose REST-APIs;
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eine eigenständige SaaS-Plattform für schnelle Implementierung und minimalen Einrichtungsaufwand.
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Die Echtzeitüberwachung von UBO-Strukturen ermöglicht es Institutionen:
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Eigentumsänderungen sofort zu erkennen.
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Den dynamischen KYC-Pflichten stets gerecht zu werden.
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Sich von veralteten, periodischen Prüfungen zu lösen.
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Regulatorische Risiken und manuellen Aufwand zu reduzieren.
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Die AMLR verschärft die Anforderungen an die Sorgfaltspflicht deutlich:
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Bis zu +130 % mehr KYC-Prüfungen durch verkürzte Überprüfungszyklen.
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+15 % mehr UBOs aufgrund strengerer Regelungen zur UBO-Ermittlung.
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Trigger-basierte Re-Identifizierungen erhöhen den Arbeitsaufwand um 10–20 %.
KYLE automatisiert und bewältigt diesen Mehraufwand effizient.-
Spheritys KYC- & KYS-Lösung eignet sich für:
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Banken und Finanzinstitute;
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RegTech-Anbieter;
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AML-Compliance-Teams;
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regulierte Unternehmen mit KYC- und KYS-Verpflichtungen nach EU-Recht.
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Ja. Spheritys KYC- & KYS-Lösung erkennt automatisch EDD-relevante Fälle und unterstützt Enhanced-Due-Diligence-Prozesse für:
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Organisationen aus Hochrisiko-Drittstaaten;
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politisch exponierte Personen (PEPs) im In- und Ausland.
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Ja. Spheritys KYC- & KYS-Lösung erstellt vollständige, manipulationssichere und zeitgestempelte digitale Audit-Trails. Diese sind prüfbereit für Aufsichtsbehörden und vereinfachen interne Audits sowie externe Berichtsprozesse erheblich.
Den nächsten Schritt machen
Mit uns wird Compliance zur Chance: Automatisieren Sie Ihre KYC- und KYS-Prozesse, verbessern Sie Ihre Datenqualität und gestalten Sie Ihre Geschäftsprozesse zukunftssicher – mit einer Plattform, die regulatorische Anforderungen erfüllt und gleichzeitig operativen Aufwand reduziert.